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打造专业力量 践行绿色发展
交通银行上海市分行大力推进绿色金融发展

2017/8/11 13:17:20   来源:交通银行

  随着近年来环境保护和生态治理力度的加强,建设美丽中国上升为国家重大发展战略,绿色金融也逐渐成为商业银行转型发展的重要方向。回溯国内绿色金融走过的十多年发展历程,从早期少数金融机构的自发践行,到全行业形成完整、系统的工作机制,绿色金融推进环境保护,经济可持续发展的重要性备受关注。

  多年来,交通银行上海市分行坚持将绿色金融作为重要的战略发展方向,潜心践行,多措并举,深入探索,绿色金融业务结出了丰硕的成果,实现了经济和社会效益的双丰收。

  完善绿色金融体系,持续推动绿色金融建设

  搭架构——建立协同高效的运行保障机制。业务发展机制先行,由高级信贷执行官担任组长,相关核心部门负责人任组员的“绿色信贷”工程建设推进领导小组是交通银行上海市分行绿色金融业务的核心引擎。小组调动全行的优势资源,负责制定推进工作方案、明确相关部门职责、工作目标和工作进度,各部门落实人员、分工负责、发挥优势、形成合力,积极推进分行“绿色信贷”工程建设。

  明标识——率先实施环保信息标识分类。早在2005年8月,交行上海市分行就明确按照循环经济“减量化、再利用、资源化”三原则,逐步加大对节约资源、替代资源、环保改造、高新技术、第三产业等领域的信贷投放力度,积极支持循环经济发展。2008年4月起,该行在同业中率先对所有授信客户实施环保信息标识分类,标识分为三色七类(红色、黄色一类、黄色二类、绿色一类、绿色二类、绿色三类、绿色四类),红色为环保风险客户,黄色为环保关注和警示客户,绿色为环保合格及以上客户。同时,严格实施环保政策“一票否决制”,对违反国家产业政策、环保政策、可能对环境造成重大不利影响的客户和项目一律不予申报,将环保合规审查等工作贯穿授信调查、审查、审批全流程,在调查审查意见中详述客户环评情况,对环保不达标的客户,一律不给予授信。截至目前,分行绿色类授信客户占比已达到99%以上。

  强约束——通过《绿色信贷补充协议》加强法律约束。2014年8月起,分行要求在每笔贷款发放前均需签署《绿色信贷补充协议》,强化对企业履行环境和社会风险方面的法律约束,引导客户重视环境保护,承担社会责任。

  严评价——全面落实贯彻交通银行行业绿色信贷管理指引。分行于2015年8月下发了《全面贯彻落实交行行业绿色信贷管理指引》办法,要求全行从行业和项目的环境和社会风险角度,实施A、B、C分类标准,对A类和B类客户实施严格的环境和社会风险评价,实行名单制、差异化管理,并加强环境和社会风险管控情况动态评估。

  强支撑——每周发布提示为绿色信贷发展提供信息支撑。2015年2月起,交行上海市分行发布“授信业务发展每周提示”,为信贷条线提供最新的政策、行业、重大项目、授信客户、同业等各层面的授信业务发展信息,将绿色信贷作为重点内容,每年收集发布数十条绿色信贷相关信息,为分行绿色信贷的持续发展提供了有力的政策指引和信息支撑。

  不断丰富绿色信贷内涵,积极支持绿色经济发展

  重项目——积极支持一批上海市重大绿色项目建设。近年来,分行密切跟踪上海市的重大项目计划和环保建设行动,积极支持了一批重大绿色项目,如青草沙水源地、白龙港污水处理、老港固废处理、东海风力发电、崇明发电、临港海上风力发电等,为相关建设运营主体提供数十亿元授信支持。在第三届“21世纪亚洲金融年会”绿色信贷项目评选活动中,分行申报的绿色信贷项目“上海市青草沙水源地原水工程项目”荣获“中国十佳绿色信贷项目”称号。

  拓领域——不断扩展绿色信贷领域。历年来,分行不断扩展绿色信贷领域,持续营销拓展新授信客户,涉及了新能源发电、绿色民生、新能源汽车产业、垃圾焚烧发电、合同能源管理、新能源发电配套产业、危险废物无害化处置、绿色农业、分布式能源、生态园林、再生资源回收利用、清洁燃烧设备生产、建筑节能服务、绿色照明、污水处理、大型生态绿地建设、循环经济生产、节能环保设备制造、节能服务、碳资产、城市固体废弃物收运处置、专业环境卫生服务、工业节能等数十个行业领域,丰富了绿色信贷内涵,推动了信贷结构的“绿色调整”。

  保投放——加大绿色客户信贷资源倾斜。分行适当倾斜安排信贷资源,以绿色客户作为优先支持的对象,加大绿色客户信贷投放力度。以2017年一季度为例,已对上海电力新能源发展有限公司等十多户企业新增贷款近十亿元。

  力创新——通过绿色金融创新满足客户多元融资需求。分行还通过类信贷等多种手段,不断实施绿色金融创新,满足客户多元融资需求。如,给予某集团财务有限公司债券投资额度,积极支持其发行绿色金融债的计划。

  高度关注环境风险因素,促进绿色信贷业务全面健康发展

  控两高——严格限制两高一剩行业贷款。早在2007年6月,分行就严格限制对产能过剩行业、“高污染、高能耗、高投资”行业的信贷投放,对于污染性、高能耗行业且环保、能耗不符标准的存量授信客户不得新增授信,将生产型企业环保手续齐备、“三同时”要求的落实、能耗物耗达标等情况作为授信调查、审查和贷后监控的必要内容,认真履行社会责任。此后的十年中,分行持续通过名单制管理、限额管控、减退加固等多种管理手段持续压缩、严格限制两高一剩行业贷款。

  防风险——高度重视环保处罚信息并持续跟踪整改。分行高度重视上海银监局提供的上海市被环保处罚企业名单,密切关注被环保处罚的具体情况和整改进度,对环境保护违法违规事项整改未完成的,持续跟踪后续整改进度、评估对授信业务的影响,积极防范相关风险因素。

  早预警——持续跟踪环境风险信息动态并发布风险提示。通过“授信业务每日监控”工具持续跟踪收集环保政策动态和产能过剩行业信息,并向信贷条线及时发布风险提示,警示相关行业和客户风险。据了解,仅2017年一季度就发布了二十余篇相关信息。

  作为唯一一家总部在沪的国有大型商业银行所在地分行,下一步,交行上海市分行将继续紧密围绕上海地区经济建设和发展重点,持续深化绿色金融体制机制,积极创新绿色金融产品和服务,进一步加大对战略性新兴产业、节能环保、工业转型升级等重点领域客户和项目的支持力度,持续提升绿色金融发展质效。