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比特币问世十周年:如何从一个抽象概念发展成价值1000亿美元的市场

2018年11月05日 17:31:35  来源:前瞻网 

  •   十年前,十月底的最后一个星期,雷曼兄弟宣布破产,全球经济陷入衰退,因此创建另一种货币的想法在在网上悄然酝酿开来。

      2008年10月31日,比特币诞生了 - 在过去的10年里,它已经从程序员们反主流爱好发展壮大成为华尔街家喻户晓的名字。

      上周五,加密货币收于6,300美元左右,仅是2017年12月创下的20,000美元附近历史高点的一小部分。尽管如此,比特币目前的水平远远高于其首次开始交易时的1美分,而其忠实投资者大多因此而变得更加富有。

      去年,第一个也是最著名的数字货币引发散户投资者的狂热。尽管它的成立是为了绕过它们,但也引起了一些世界上最强大机构的注意。

      寻找中本聪

      也许关于比特币最令人困惑的部分可能是它的起源故事。它是由一位匿名密码学家以化名中本聪创建的。他、她或者他们十年前在万圣节为比特币的创立撰写了白皮书,在网上宣传是一个日本人。但有些人认为这不太可能,因为中本聪完美的英语和比特币软件没有用日语标注。

      阴谋论和线索是无止境的。英国人式的拼写和短语,如在线论坛上的“bloody hard”,暗示中本聪是英国人,但电子邮件的时间戳表明创始人可能是美国人、爱尔兰人或芬兰人。特斯拉首席执行官埃隆·马斯克(Elon Musk)曾是被怀疑是中本聪,尽管他否认了这一点。其他多个“承认”自己就是比特币创始人的人都不可信。其他人说,代码令人印象深刻,它得是由多人编写。

      随着比特币越来越受欢迎,中本聪通过电子邮件向一位比特币开发商发送电子邮件,称创始人已“转向其他事情”。2011年之前,中本聪在公共论坛上就无声无息,并将其大权转交给了软件工程师Gavin Andresen,后者成为改进比特币协议开放代码的主要开发者。但是,中本聪并非空手而归。阿根廷研究员Sergio Demian Lerner估计,中本聪在消失之前累积了大约100万个比特币。

      今天,这些比特币价值超过62亿美元。

      根据白皮书,比特币的最初目标很简单:“纯粹的点对点电子现金版本允许在线支付直接从一方发送到另一方,而无需通过金融机构。” 中本聪的想法解决了其他失败的数字货币(如20世纪90年代的e-Cash或DigiCash)遇到的“双重支出”问题。

      为了确保付款不需要经过像银行这样的第三方,比特币会依赖“分布式账本”,任何人都可以通过这种账簿查看这些钱是否真的转手。网络记录交易并将其置于正在进行的链中,形成无法改变的记录。该技术被广泛称为区块链,现在正应用于医疗保健、农业和抵押等行业。

      比特币上线了

      比特币开始在网络论坛上获得关注,到2009年,第一批50枚比特币(被称为Genesis block)被开采出来。挖矿是在高功率计算机上完成的耗能过程,用于解决确认公共分类账上交易的数学方程式。第一次比特币交易发生在一周之后,从中本聪到已故软件开发商Hal Finney。

      为了交易比特币,第一个名为“dwdollar”的交易所出现了。几个月后,第一次真实的比特币交易发生了。当时它没有实际价值。但根据CoinDesk的说法,2010年5月,佛罗里达州杰克逊维尔的一名程序员为比萨支付了10,000比特币,当时使用比特币新建立的汇率,价值约25美元。而按着2018年10月的价格,他买这个披萨等于花费了6300万美元。

      截至2010年底,比特币已成为第一笔移动交易的真实货币,其总价值超过100万美元。

      Mt.Gox&Silk Road

      Mt.Gox将比特币一手捧红,但不是某些人所希望的。总部位于东京的比特币交易所于2010年推出,三年后,它正在处理全球约70%的加密货币交易。该网站由Jed McCaleb创立,后来他发现了加密项目瑞波币和恒星币。但是在下跌之前他卖掉了。

      该网站在2011年经历了多次黑客攻击,当比特币达到1美元的价格里程碑时。它后来因监管问题被有效冻结在美国银行系统之外,到2013年停止交易,关闭其网站并申请破产保护。

      Silk Road是比特币声誉的另一个污点。暗网市场促成了枪支、毒品和其他非法商品的交易,主要是比特币。比特币成为犯罪分子的首选货币,这仍然是那些怀疑比特币在现代金融中占有一席之地的人的分类。

      在美国执法官员关闭Silk Road后,数字货币暴跌。 2015年,该网站的创建者Ross Ulbricht被判终身监禁。网站关闭后,许多人预计需求会枯竭。但在接下来的几年中,情况恰好相反。

      对于一些人来说,这些年来政府的缉获量提供了购买的机会。 Mt.Gox倒闭后,风险资本家蒂姆·德雷珀就是那些在政府拍卖中买入比特币的人之一,此后称其为“自互联网以来最伟大的技术。”泰勒·温克莱沃斯和卡梅伦·温克莱沃斯,这对双胞胎曾与马克·扎克伯格争夺过Facebook,于2013年购买了加密货币。比特币当年的价格接近1000美元,但直到2017年才实际突破了这一价格门槛。

      加密货币交易所Coinbase最近价值80亿美元,于2012年左右成立。BigPay是最大的商业服务提供商,于2011年启动,为商家开辟了接受比特币的空间。

      到2013年,温哥华咖啡店首次使用比特币自动柜员机,从数字到物理世界,货币已经从数字世界变为现实。但除了噱头之外,比特币作为真正的货币使用还没有真正流行起来。其中一个关键部分就是波动性,因为加密货币的价值在一天之内就会飙升或下跌数百美元。

      尽管如此,Overstock.com,Newegg,Expedia,微软,Dish Network,OKCupid,CheapAir和Etsy都是历史上曾接受比特币支付的某些公司之一。

      3月达到2万美元

      到2017年,投资者更多地使用比特币作为投机赌注,而不是购买比萨的工具。它被看做数字黄金,供应有限(现有2100万,其中约有1700万已开采),并且在股市动荡时期可能成为另类投资和避险货币。然而,这个用例似乎不太可能,因为即使在贸易战,英国退欧担忧和全球货币陷入困境之中,比特币也难以恢复到历史高位。

      去年年底,许多散户投资者受到FOMO或“害怕错过”的心理驱使。根据CoinDesk的数据,比特币去年开始不到1,000美元,到12月份交易价格超过19,000美元,使其总收益达到1300%。这些成果带来了加密百万富翁的新时代,在某些情况下,他们在推特上炫耀他们的收益和兰博基尼。截至周五交易时段结束时,它已下跌超过60%,交易价格超过6,300美元。

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      期货

      比特币创下历史新高的同时,许多人希望它能成为主流——一个期货市场。12月17日,芝加哥商品交易所(CME)推出了比特币期货交易。据CoinDesk的数据,同一天,比特币的价格达到了19,783美元的峰值。芝加哥期权交易所(CBOE)也在一周前开放了期货市场。

      “期货”让投资者认为价格将达到一定水平而无需购买资产本身。纽约证券交易所的母公司洲际交易所计划在12月通过一家名为Bakkt的新合资企业推出另一种形式的期货,该合资企业也得到了星巴克和微软的支持。

      ICO狂热

      随着比特币的价值攀升,其他加密货币和筹款方法(称为初始代币发行或ICO)也随之攀升。 ICO是一种筹款方法,其中通常以区块链为基础的初创公司筹集资金来建立业务。通常,所需要的只是一个网站登陆页面和一份白皮书中有想法就行。通过ICO销售的“代币”或加密货币承诺未来的收益,或者在以太坊的情况下,用于访问实际的区块链平台。这种筹款方法始于2013年,但去年因为从零售投资者那里获得数十亿美元而声名大噪。

      据CoinMarketCap.com称,感谢ICO,现有超过2,000种加密货币。 CoinMarketCap.com的数据显示,许多公司自成立以来都失败了,但整个加密货币市值已经超过2000亿美元,比特币占总数的一半以上,市值约为1130亿美元。

      据Autonomous Next公布的最新数据显示,仅在今年一年,ICO众筹就达到了120亿美元,超过了美国主要交易所的首次公开募股总数。许多人被揭露为欺诈行为,并被美国监管机构传讯,一再警告“哄抬高价”。美国证券交易委员会甚至推出了自己的ICO骗局网站,向投资者展示如何避免陷入困境。

      科技公司谷歌,Facebook和Twitter在今年早些时候禁止加密货币广告,并援引努力保护零售投资者免受欺诈。

      监管

      受欢迎程度迎来了新买家和监管机构的关注。

      由于没有单一政府支持,因此没有任何一个实体负责监督比特币。每个国家,甚至这些国家内的不同地区,都对如何对待这种新资产类别制定了零散的规则。全球监管机构仍在协调如何处理“了解您的客户”和反洗钱要求,同时不要过分严厉打击可能成为创新的新资产类别。

      美国证券交易委员会明确表示,与2015年推出的另一个区块链平台相关的比特币和以太币是商品。但它表示所有其他ICO都是证券,因此应由美国证券交易委员会监管。

      虽然行业领导者越来越多地要求更加明确,但美国证券交易委员会专员杰克·克莱顿表示,他并不打算改变加密规则。修改法律需要国会采取行动,众议院议员在9月份致SEC的信中表示,这是一种可能。

      华尔街

      华尔街缓慢但肯定地接受比特币作为主流投资。

      高盛首席财务官马丁查韦斯(Martin Chavez)表示,由于客户的需求,该银行正在研究一种被称为“无本金交割”的比特币衍生品。这家银行前任首席执行官劳埃德·布兰克费恩(Lloyd Blankfein)在10月份发布推文称,高盛“仍然在考虑比特币”,该银行“并不赞同/拒绝”。自5月以来,高盛一直在清算芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所提供的与比特币相关的期货合约,并为这些期货提供客户流动性。

      至于物理比特币,高盛还没到那一步。其首席财务官强调,在银行向前迈进之前,需要一个安全的托管解决方案。不过,自那些评论以来,富达已经介入填补这一空白。它宣布了托管解决方案,纽约监管机构上周批准了Coinbase自己的托管解决方案。

      华尔街与本土加密货币公司之间的合作越来越多。 72岁的富达得益于其加密友好的首席执行官,与Coinbase合作,因此客户可以看到他们的加密货币余额。富达一直是该领域的早期领导者。

      纳斯达克宣布与Winklevosses成立的加密货币交易所Gemini合作。这笔交易让Gemini可以访问纳斯达克的监控技术,以帮助他们为自己的参与者提供一个公平的“基于规则的市场”。纳斯达克首席执行官阿德娜·弗里德曼今年早些时候表示,该公司“愿意成为加密交易所”。她在4月份告诉CNBC,一旦这个领域“成熟”,纳斯达克就会考虑成为一个数字货币交易所,但现在,她表示,作为合作伙伴更有吸引力。

      也许最大的信任来自众所周知的机构投资者。

      耶鲁的捐赠CIO David Swensen已投资至少两家涉及区块链和加密货币的风险投资基金。虽然目前尚不清楚这些投资是否属于比特币本身,但这些报告被视为该行业未来的看涨信号。

      尽管最近有兴趣,但美国证券交易委员会尚未批准比特币ETF。该机构在1月份发布了一封信,指出在赞助商向散户投资者提供这些资金之前,“需要审查的重大投资者保护问题”。

      这些投资者今年夏天一直在等待ETF的批准,暂时将价格推高至8000美元以上。但监管机构一再推迟,理由是投资者保护以及市场欺诈或操纵的可能性。今年7月,美国证券交易委员会拒绝了Winklevosses的第二次尝试,有史以来第一只比特币ETF的股票告吹。

      批评之声不绝于耳

      一些华尔街最受关注的首席执行官对比特币的想法不那么兴奋。摩根大通首席执行官杰米·戴蒙称其为欺诈行为。伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)的沃伦巴菲特一再警告比特币,他将加密货币比作“老鼠毒药”。 Citadel的亿万富翁对冲基金经理肯·格里芬(Ken Griffin)也是众多批评者之一,提出比特币与有史以来最著名的金融泡沫之间有相似之处:1630年代的荷兰郁金香狂热。

      鲁里埃尔·鲁比尼(Nouriel Roubini),因预测金融危机被取绰号“末日博士”,是迄今为止最大的批评者之一。他最近在国会山的一次听证会上告诉美国参议员,“加密货币是所有骗局和泡沫的源头”。

      他还批评比特币的基础技术,区块链,称其为人类历史上最“过度炒作,最不实用的技术”。

      区块链

      即使比特币再过10年无法存活,华尔街的很多人都认为它的基础技术将会一直存在。

      摩根大通,IBM,德勤,亚马逊和Facebook都是那些从事企业私有区块链解决方案的企业,这些解决方案大多与加密货币无关。

      同时,根据JMP Securities和PitchBook的数据,在比特币价格下跌54%的情况下,区块链和加密货币公司的并购活动在过去一年中翻了一倍多。

      对于区块链而言,高管现在似乎正在经历与去年年底比特币散户投资者经历一样的“害怕错过”心理。在普华永道8月份发布的一份报告中,84%接受调查的高管表示他们的公司“积极参与”这项技术。

      普华永道2018年全球区块链调查显示,“每个人都在谈论区块链,没有人愿意掉队”,其中包括来自15个地区的600名高管。

      在教育行业,一项调查发现全球40%以上的顶尖大学至少提供一门区块链或加密课程,25%的学生表示,无论专业如何都会考虑选修这两门课程。

      研究还发现包括已经存在的加密货币课程,则是多达70%的大学至少提供一门加密货币相关课程。

      一位美国商学院教授指出,在短短4年的时间里,他在区块链方面的招生人数从最初的35人激增至230人,增长了6倍。

      与此相对的,区块链工程师薪资直逼程序员。根据美国互联网人才竞拍服务网站Hired发布了一份技术类人才的薪酬报告显示,区块链工程师的平均收入在150,000美元至175,000美元之间(约合人民币104万-121万元),这比普通软件工程师平均赚取的135,000美元工资要高得多。

      国际数据公司IDC预计2022年全球区块链解决方案支出将达到117亿美元。2018年全球区块链支出预计为15亿美元,是2017年的两倍。

      “区块链的热情继续在各地区普遍蔓延,因为企业和组织都在继续探索该技术的潜在商业应用。” IDC客户洞察与分析团队的研究经理Stacey Soohoo表示。

    (文章来源:前瞻网)

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